Unity Small Finance Bank, một công ty khởi nghiệp cơ sở hạ tầng tài chính số, vừa thông báo rằng một trong những khách hàng ngân hàng lớn nhất của họ sẽ chấm dứt hợp tác. Sự kiện này diễn ra trong bối cảnh công ty đang tích cực nỗ lực để trở thành nhà cung cấp phần mềm ngân hàng toàn diện.

Theo thông tin được công bố, khách hàng lớn của Unity Small Finance Bank sẽ ngừng sử dụng dịch vụ của công ty này trong thời gian tới. Mặc dù chưa có thông tin chi tiết về lý do cụ thể dẫn đến quyết định này, nhưng sự rời đi của khách hàng lớn chắc chắn sẽ ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của công ty.

Unity Small Finance Bank đang trong quá trình phát triển để trở thành nhà cung cấp phần mềm ngân hàng toàn diện, cung cấp các giải pháp tài chính số hiện đại và đa dạng cho khách hàng. Sự ra đi của khách hàng lớn này có thể là một thách thức đối với công ty trong việc đạt được mục tiêu của mình.

Công ty Unity Small Finance Bank được biết đến với các giải pháp cơ sở hạ tầng tài chính số tiên tiến, hỗ trợ các tổ chức tài chính trong việc chuyển đổi số và nâng cao hiệu quả hoạt động. Việc mất khách hàng lớn sẽ đòi hỏi công ty phải đánh giá lại chiến lược kinh doanh và tìm cách bù đắp sự thiếu hụt này.

Hiện tại, Unity Small Finance Bank chưa đưa ra bình luận chính thức về thông tin này. Sự kiện này có thể sẽ có tác động đến thị trường tài chính số và cổ đông của công ty. Cần có thêm thông tin chi tiết để có thể đánh giá đầy đủ tình hình.

Trong một diễn biến khác, Business Standard đã đưa tin về sự kiện này và đang tiếp tục theo dõi tình hình để có thêm thông tin cập nhật.

Tình hình kinh tế vĩ mô hiện nay đang có tác động đáng kể đến lĩnh vực cho vay tài chính (fintech), buộc các công ty phải đánh giá lại chiến lược rủi ro tín dụng của mình. Sự thay đổi trong lãi suất, lạm phát và căng thẳng địa chính trị đã tạo ra một môi trường đầy thách thức cho các công ty fintech, nhưng cũng mang lại cơ hội cho những công ty có khả năng thích nghi và đổi mới.

Lãi suất cao của Cục Dự trữ Liên bang (4,25-4,50%) đã tạo ra một môi trường kép cho các công ty cho vay tài chính. Trong khi lãi suất cao đã cải thiện biên lợi nhuận cho các nền tảng như LendingClub, thì cũng làm giảm nhu cầu vay, đặc biệt là trong số người tiêu dùng có thu nhập thấp. Các ngân hàng ảo, phụ thuộc vào nhóm khách hàng này, đang đối mặt với sự dễ bị tổn thương khi lạm phát làm giảm sức mua và khả năng trả nợ.

Tác động của lạm phát không chỉ dừng lại ở hành vi của người tiêu dùng. Nó đã buộc các công ty fintech phải ưu tiên lợi nhuận hơn tăng trưởng, một sự thay đổi phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư đối với kinh tế đơn vị mạnh hơn. Các công ty fintech công khai hiện đang báo cáo biên lợi nhuận EBITDA được cải thiện, cho thấy sự trưởng thành của ngành. Tuy nhiên, sự tập trung vào lợi nhuận này đến với chi phí là sự chậm lại của đổi mới và giảm tính linh hoạt trong việc ứng phó với các cú sốc thị trường.

Rủi ro địa chính trị thêm một lớp biến động nữa. Sự leo thang ở Trung Đông và áp lực chi tiêu quốc phòng của châu Âu có thể phá vỡ thị trường năng lượng và kích hoạt lạm phát. Đối với các công ty cho vay xuyên biên giới, các chế độ lệnh trừng phạt không thống nhất và giám sát quy định (ví dụ: khoản tiền phạt 80 triệu đô la đối với Block vì vi phạm BSA/AML) làm phức tạp việc mô hình hóa rủi ro tín dụng.

LendingClub đã thể hiện khả năng chống chịu với kết quả Quý 2 năm 2025, với hiệu suất tín dụng tốt hơn 40% so với đối thủ, tỷ lệ phí tổn ròng giảm xuống 3,0%. Công ty duy trì tỷ lệ vốn CET1 là 17,5% và 3,8 tỷ đô la thanh khoản, cung cấp một bộ đệm chống lại các cú sốc tiềm năng.

Các công ty fintech tiên tiến đang tận dụng AI để tái định nghĩa đánh giá rủi ro tín dụng. Các nền tảng như Upstart đã chứng minh rằng các mô hình dựa trên AI có thể phê duyệt 27% nhiều ứng viên hơn với lãi suất thấp hơn 16%. Đối với LendingClub, việc tích hợp các công cụ như vậy có thể nâng cao độ chính xác của việc cho vay trong khi giảm tổn thất.

Vốn sẵn có đã phục hồi, với các công ty fintech đảm bảo 18,3 tỷ đô la tài trợ vào giữa năm 2025. Nhà đầu tư đang ưu tiên các nền tảng có mô hình doanh thu rõ ràng và cơ sở hạ tầng có thể mở rộng, xu hướng này ủng hộ cấu trúc nhẹ của LendingClub.

Đối với nhà đầu tư, điều quan trọng là ưu tiên các công ty fintech thể hiện sự bền bỉ trong ba lĩnh vực: lợi nhuận và kinh tế đơn vị, sự linh hoạt về quy định và đổi mới công nghệ. LendingClub là một trường hợp nghiên cứu hấp dẫn, nhưng nhà đầu tư nên cảnh giác với các rào cản kinh tế vĩ mô, đặc biệt là trong các kịch bản mà căng thẳng địa chính trị hoặc áp lực lạm phát gia tăng.

Mạng lưới Tài chính & Công nghệ Toàn cầu (GFTN) đã chính thức ra mắt giải thưởng Global Impact Champions Awards đầu tiên, lấy chủ đề “Sức khỏe Tài chính” cho năm 2025. Mục tiêu của giải thưởng này là vinh danh các công ty khởi nghiệp FinTech trên toàn thế giới đang cung cấp các giải pháp có khả năng mở rộng để cải thiện cuộc sống tài chính của người dân. Những giải pháp này nhằm giúp người dân quản lý nhu cầu hàng ngày, xây dựng khả năng chống chịu với các cú sốc tài chính, lập kế hoạch cho tương lai an toàn và tự tin về tài chính của mình.

Những công ty khởi nghiệp FinTech chiến thắng từ khắp nơi trên thế giới sẽ có cơ hội nhận được giải thưởng lên đến 1 triệu đô la Mỹ, tùy thuộc vào các điều khoản và điều kiện cụ thể. Ngoài ra, những người chiến thắng sẽ được mời phát biểu tại Lễ hội FinTech Singapore (SFF) 2025 vào tháng 11, dự kiến sẽ thu hút hơn 60.000 khán giả từ hơn 135 quốc gia. Họ cũng sẽ được giới thiệu tại cuộc họp của Hội đồng Tư vấn Quốc tế GFTN (IAB) tại The Hague vào tháng 10.

Her Majesty Queen Máxima của Hà Lan, Đặc phái viên của Tổng thư ký Liên Hợp Quốc về Sức khỏe Tài chính và Chủ tịch Hội đồng Tư vấn Quốc tế GFTN, đã nhấn mạnh rằng: “Tài chính toàn diện là một phương tiện để đạt được mục đích, nhưng sức khỏe tài chính là kết quả chúng ta cần hướng tới. Sức khỏe tài chính cho phép người dân quản lý nhu cầu hàng ngày, lập kế hoạch cho tương lai, đối mặt với các cú sốc và tự tin về cuộc sống tài chính của mình.”

Sopnendu Mohanty, Giám đốc điều hành của GFTN, cũng cho biết: “Một thập kỷ đổi mới FinTech đã cho thấy rằng tài chính toàn diện chỉ là bước khởi đầu. Điều thực sự quan trọng là sức khỏe tài chính – giúp người dân quản lý nhu cầu hàng ngày, lập kế hoạch cho tương lai, chống chịu với các cú sốc và tự tin về cuộc sống tài chính của mình. Giải thưởng Global Impact Champions cho Sức khỏe Tài chính là nỗ lực của GFTN nhằm phát hiện ra những người tạo ra tác động.”

Giải thưởng Global Impact Champions cho Sức khỏe Tài chính nhắm vào việc đẩy nhanh quá trình chuyển đổi từ tiếp cận tài chính sang các giải pháp toàn diện, được kích hoạt bởi AI, xây dựng sự đảm bảo và an ninh lâu dài. GFTN tin rằng rằng các công ty khởi nghiệp FinTech đang tái tạo lại các dịch vụ tài chính để cải thiện sức khỏe tài chính của người dân, không chỉ mở rộng quyền truy cập.

Thông tin về lịch trình cần lưu ý:

• Ngày 7 tháng 9 năm 2025, 23:59 giờ (SGT): Thời hạn nộp đơn.
• Ngày 29 tháng 10 năm 2025: 3 công ty cuối cùng sẽ được giới thiệu tại cuộc họp của Hội đồng Tư vấn Quốc tế GFTN tại The Hague, Hà Lan.
• Ngày 12-14 tháng 11 năm 2025: Lễ trao giải chính thức tại SFF 2025.

Lễ hội FinTech Singapore 2025 sẽ diễn ra từ ngày 12-14 tháng 11 năm 2025, đánh dấu kỷ niệm 10 năm thành lập. Sự kiện này sẽ tập trung vào việc kỷ niệm một thập kỷ đổi mới và hợp tác trong ngành FinTech.

Mạng lưới Tài chính & Công nghệ Toàn cầu (GFTN) là một tổ chức có trụ sở tại Singapore, tận dụng công nghệ và đổi mới để tạo ra các hệ thống tài chính hiệu quả hơn, mạnh mẽ hơn và toàn diện hơn thông qua hợp tác toàn cầu.

Để biết thêm thông tin về giải thưởng, vui lòng truy cập GFTN Global Impact Champions Awards hoặc liên hệ impactawards@gftn.com.

Ngân hàng Trung ương Nepal, Nepal Rastra Bank (NRB), đang lên kế hoạch triển khai một môi trường thử nghiệm quy định để tạo điều kiện cho các đổi mới tài chính được kiểm tra trong điều kiện thị trường thực tế dưới sự giám sát trực tiếp của NRB. Đây là một bước tiến quan trọng nhằm khuyến khích sự đổi mới trong lĩnh vực tài chính, đồng thời đảm bảo sự an toàn và bảo vệ người tiêu dùng.

Để triển khai môi trường thử nghiệm quy định này, NRB đã công bố dự thảo Hướng dẫn về Môi trường thử nghiệm quy định và đang mời các bên liên quan đóng góp ý kiến. Dự kiến, khi có hiệu lực, các ngân hàng được cấp phép, tổ chức tài chính và công ty fintech sẽ được phép thử nghiệm các công nghệ mới như xác minh danh tính kỹ thuật số (KYC), thanh toán di động và hợp đồng thông minh trong khuôn khổ tiêu chí và thời gian nhất định.

Môi trường thử nghiệm quy định là một khuôn khổ cho phép các công ty thử nghiệm các công nghệ tài chính đổi mới với người dùng thực trong một môi trường hạn chế và được giám sát. Theo NRB, môi trường thử nghiệm quy định này nhắm tới khuyến khích sự đổi mới có trách nhiệm, được thúc đẩy bởi khả năng truy cập internet rộng lớn hơn, sử dụng điện thoại thông minh phổ biến hơn và chi phí internet thấp hơn.

Sáng kiến này sẽ giúp đánh giá rủi ro, cải thiện bảo vệ người tiêu dùng và tinh chỉnh sản phẩm trước khi ra mắt trên quy mô lớn. Thời gian thử nghiệm thường kéo dài sáu tháng, có thể kéo dài thêm sáu tháng. Các thử nghiệm thành công có thể dẫn đến phê duyệt đầy đủ.

Theo dự thảo, các thực thể sau đây đủ điều kiện tham gia: các ngân hàng và tổ chức tài chính được cấp phép, các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP), các nhà vận hành hệ thống thanh toán (PSO), các công ty chuyển tiền được cấp phép, và các công ty fintech chưa được cấp phép đang làm việc trên các sản phẩm tài chính đổi mới. Người nộp đơn phải trình bày một kế hoạch thử nghiệm chi tiết và chiến lược giảm thiểu rủi ro.

NRB có thể cung cấp các miễn trừ quy định tạm thời để khuyến khích tham gia, đặc biệt là đối với các công ty fintech nhỏ hoặc mới. Điều này cho thấy sự hỗ trợ của NRB đối với các doanh nghiệp nhỏ và mới trong lĩnh vực fintech.

Các đổi mới sau đây có thể được thử nghiệm trong môi trường thử nghiệm: các dịch vụ thanh toán bán lẻ và tiền di động, các dịch vụ chuyển tiền, các dịch vụ KYC kỹ thuật số và ID kỹ thuật số, các API và hợp đồng thông minh, tài chính nhúng, các công cụ tài chính toàn diện, RegTech (công nghệ quy định), và các giải pháp an ninh mạng.

Tuy nhiên, môi trường thử nghiệm sẽ không cho phép thử nghiệm một số lĩnh vực, bao gồm tiền điện tử, tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC), tiền tệ kỹ thuật số tư nhân, và cờ bạc hoặc trò chơi trực tuyến. Điều này cho thấy Nepal sẽ không công nhận tiền điện tử hoặc tiền tệ kỹ thuật số tư nhân trong tương lai gần.

NRB đã yêu cầu các bên liên quan gửi đề xuất đến psdnic@nrb.org.np trước ngày 31 tháng 8 năm 2025. Việc mời gọi ý kiến phản hồi này thể hiện nỗ lực của NRB trong việc tạo ra một môi trường thử nghiệm quy định hiệu quả và phù hợp với nhu cầu của các bên liên quan.

Hồng Kông chính thức ra mắt khuôn khổ pháp lý về stablecoin dựa trên tiền pháp lưu thông từ ngày 1 tháng 8. Theo đó, các nhà vận hành stablecoin sẽ phải tuân thủ các hạn chế bổ sung. Quyết định này được coi là một bước tiến tích cực cho các nhà đầu tư khi chính quyền công nhận loại tài sản kỹ thuật số này. Các doanh nghiệp tài chính công nghệ (fintech) đang tích cực huy động vốn để tận dụng môi trường stablecoin mới tại Hồng Kông, như thông tin đã được Reuters đưa tin.

Từ nay, tất cả các nhà phát hành stablecoin tại Hồng Kông phải xin giấy phép từ Ngân hàng Trung ương Hồng Kông (HKMA). Các doanh nghiệp đang hoạt động đã được cấp thời gian chuyển đổi sáu tháng để sắp xếp và điều chỉnh hoạt động của mình. Ngoài vấn đề cấp phép, dự thảo luật về stablecoin của Hồng Kông cũng đề cập đến việc giải quyết các vấn đề quản lý tài sản dự trữ, chống rửa tiền và cơ chế quy đổi.

Reuters thông tin rằng ít nhất 10 công ty fintech niêm yết tại Hồng Kông đã huy động được 1,5 tỷ USD thông qua việc phát hành cổ phiếu. Mục đích của họ là để đầu tư vào stablecoin, hệ thống thanh toán blockchain và tiền mã hóa thông thường kể từ khi chế độ mới có hiệu lực. Nhóm OSL, một công ty khởi nghiệp về blockchain và tài sản kỹ thuật số, đã thành công huy động được 300 triệu USD tiền vốn cổ phần vào cuối tháng 7. Bên cạnh đó, các công ty khác như Dmall Inc. và SenseTime Group, một công ty khởi nghiệp trí tuệ nhân tạo hàng đầu, cũng nằm trong số những doanh nghiệp tích cực huy động vốn.

Trong các diễn biến khác, Bloomberg liên kết các biện pháp quản lý và đầu tư gần đây tại Hồng Kông và các thị trường châu Á khác với các chính sách thân thiện với tiền mã hóa của Tổng thống Mỹ Donald Trump. Tổng thống Trump đã ký một biện pháp quản lý tài sản kỹ thuật số quan trọng đầu tiên của Mỹ, Đạo luật GENIUS, vào ngày 18 tháng 7 để thiết lập khuôn khổ pháp lý về stablecoin.

Ngoài Hồng Kông, các stablecoin gắn với châu Á phổ biến ở Hàn Quốc, Malaysia, Thái Lan và Philippines bất chấp lo ngại về dòng vốn chảy ra nước ngoài. Hiện tại, hầu hết trong số 256 tỷ USD stablecoin vẫn gắn với đồng tiền Mỹ. Theo Bloomberg, giao dịch USDC, USDT và USDS trên các sàn giao dịch Hàn Quốc đã đạt tổng cộng 57 nghìn tỷ won (41 tỷ USD) trong quý đầu tiên của năm 2025.

Đáp lại, Đảng Dân chủ cầm quyền đã đề xuất Đạo luật Cơ bản về Tài sản Kỹ thuật số, cho phép các doanh nghiệp địa phương phát hành stablecoin dựa trên đồng won. Tuy nhiên, không phải tất cả các chính trị gia đều ủng hộ đề xuất này.

Các ngân hàng tại Mỹ đang bị cáo buộc sử dụng các chiến thuật nhằm cản trở sự phát triển của các nền tảng tiền điện tử lớn như Coinbase và Robinhood. Những chiến thuật này được cho là tương tự như một hình thức mới của ‘Operation Chokepoint’, một sáng kiến nhằm hạn chế quyền truy cập của các công ty tiền điện tử vào dịch vụ ngân hàng và gây áp lực lên sự cạnh tranh trong lĩnh vực fintech và tiền điện tử.

Các chuyên gia trong ngành đã lên tiếng về những chiến thuật mà các ngân hàng Mỹ được cho là đang sử dụng để cản trở sự phát triển của các nền tảng tiền điện tử. Alex Rampell, đối tác chung tại Andreessen Horowitz (a16z), đã bày tỏ mối quan ngại của mình trong một bản tin vào ngày 31 tháng 7. Ông chỉ ra rằng các ngân hàng, bao gồm cả những gã khổng lồ trong ngành như JPMorgan, có thể đang cố tình thổi phồng phí giao dịch và hạn chế quyền truy cập vào dịch vụ ngân hàng để làm suy yếu lĩnh vực tiền điện tử.

Ông giải thích rằng một khoản phí 10 đô la cho một khoản chuyển tiền 100 đô la vào tài khoản tiền điện tử có thể khiến nhiều người dùng không thực hiện giao dịch. “Nếu đột nhiên mất 10 đô la để chuyển 100 đô la vào tài khoản Coinbase hoặc Robinhood, có thể ít người sẽ làm điều đó. Hoặc nếu mất 10 đô la để có được một khoản vay rẻ hơn từ fintech, có thể bạn sẽ buộc phải chọn một khoản vay tồi tệ hơn từ JPM,” ông nói.

Ông cũng chỉ ra rằng các ngân hàng có thể đi xa đến mức ngăn chặn người tiêu dùng liên kết tài khoản ngân hàng của họ với các dịch vụ tiền điện tử hoặc fintech. Điều này sẽ buộc họ phải tiếp tục phụ thuộc vào các sản phẩm tài chính truyền thống. Rampell đã so sánh những hành động này với ‘Operation Chokepoint’ gây tranh cãi, một sáng kiến trong thời kỳ Biden nhằm hạn chế quyền truy cập của các công ty tiền điện tử vào dịch vụ ngân hàng.

Tuy nhiên, lần này, ông lập luận rằng sáng kiến này dường như được thúc đẩy bởi chính các ngân hàng. “JPMorgan Chase là một công ty 800 tỷ đô la. Đừng lầm: đây không phải là về một dòng doanh thu mới. Mà là về việc bóp nghẹt sự cạnh tranh. Và nếu họ thoát khỏi điều này, mọi ngân hàng sẽ noi theo,” Rampell lập luận.

Đáng chú ý, Tyler Winklevoss, đồng sáng lập Gemini, trước đó đã đồng tình với những lo ngại này và cảnh báo rằng các ngân hàng đang tích cực làm việc để làm suy yếu ngành công nghiệp tiền điện tử. Ông cũng tiết lộ rằng những lời chỉ trích của ông đã dẫn đến việc JPMorgan ngừng nỗ lực xây dựng lại quan hệ ngân hàng với Gemini.

Mặc dù những nỗ lực hạn chế sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử, các nền tảng như Coinbase và Robinhood vẫn tiếp tục mở rộng. Coinbase lên kế hoạch giới thiệu các cổ phiếu mã hóa, thị trường dự đoán và các công cụ phái sinh cho khách hàng Mỹ, thể hiện tham vọng trở thành một sàn giao dịch tài chính đầy đủ.

Trong khi đó, Robinhood đang mở rộng dịch vụ của mình lên hơn 200 cổ phiếu mã hóa và ETF trên 31 quốc gia châu Âu. Nền tảng này cung cấp giao dịch không tính phí hoa hồng và hỗ trợ cổ tức để thu hút người dùng trong các khu vực này. Môi trường quản lý Mỹ cũng vẫn còn thuận lợi cho tiền điện tử, với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) gần đây đã công bố một loạt các quy định ủng hộ tiền điện tử.

Những phát triển này cho thấy rằng ngành công nghiệp này vẫn có thể có chỗ phát triển, bất chấp những thách thức đang diễn ra từ các tổ chức tài chính truyền thống. Các công ty như Coinbase và Robinhood vẫn tiếp tục mở rộng dịch vụ của họ tại Mỹ và châu Âu, thể hiện sự kiên cường và quyết tâm của họ trong việc phát triển ngành công nghiệp tiền điện tử.

Cảnh quan tài chính cho việc tiếp nhận thanh toán đang trải qua một giai đoạn chuyển đổi quan trọng. Các công ty tài chính truyền thống, vốn từng được định nghĩa bởi quy mô và độ tin cậy của họ, hiện đang phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng từ sự xuất hiện của các công ty công nghệ tài chính (fintech) linh hoạt. Những công ty fintech này đã và đang thu hẹp thị phần của các công ty tiếp nhận thanh toán truyền thống bằng cách cung cấp các giải pháp thanh toán đổi mới và tích hợp.

Các nền tảng tích hợp dọc như Stripe, Adyen và Square đã nổi lên như những thế lực mới trong ngành tiếp nhận thanh toán. Những công ty này đã xác định lại dịch vụ thanh toán cho các doanh nghiệp bằng cách cung cấp quá trình đăng ký nhanh chóng, giúp các doanh nghiệp có thể bắt đầu nhận thanh toán trực tuyến một cách nhanh chóng và dễ dàng. Hơn nữa, họ cung cấp định giá minh bạch, loại bỏ sự phức tạp và mơ hồ thường thấy trong các mô hình định giá của các công ty tiếp nhận thanh toán truyền thống.

Một yếu tố quan trọng khác làm nên thành công của các công ty fintech này là các API (Application Programming Interface) thân thiện với nhà phát triển. Điều này cho phép các doanh nghiệp tích hợp dịch vụ thanh toán vào hệ thống của họ một cách dễ dàng, tạo ra trải nghiệm người dùng liền mạch và mượt mà. Bên cạnh đó, những công ty này cũng cung cấp phân tích giá trị gia tăng, giúp các doanh nghiệp hiểu rõ hơn về hoạt động kinh doanh của mình và đưa ra quyết định sáng suốt.

Sự xuất hiện và phát triển của các công ty fintech như Stripe, Adyen và Square đã tạo ra một cuộc cạnh tranh gay gắt cho các công ty tiếp nhận thanh toán truyền thống. Để tồn tại và phát triển, các công ty truyền thống cần nhanh chóng thích nghi với sự thay đổi của thị trường, cải tiến dịch vụ của mình và tìm cách cạnh tranh hiệu quả với những người chơi mới này.

Thị trường tiếp nhận thanh toán đang ngày càng trở nên đa dạng và cạnh tranh. Sự đổi mới và cải tiến liên tục là chìa khóa cho sự thành công trong ngành này. Với sự phát triển không ngừng của công nghệ và sự thay đổi trong nhu cầu của người dùng, các công ty tài chính cần liên tục cập nhật và điều chỉnh chiến lược của mình để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng.

Như đã thấy, các công ty như Stripe, Adyen và Square không chỉ đơn giản là các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, mà còn là những người tiên phong trong việc định hình lại cảnh quan tài chính cho việc tiếp nhận thanh toán. Qua việc cung cấp các giải pháp thanh toán đổi mới, linh hoạt và thân thiện với người dùng, họ đã nâng cao tiêu chuẩn cho ngành công nghiệp này và thúc đẩy sự đổi mới trong lĩnh vực tài chính.

Chính quyền của Tổng thống Donald Trump hiện đang xem xét kỹ lưỡng vai trò của tiền điện tử trong chiến lược tài chính và công nghệ của quốc gia. Mục tiêu chính là tận dụng công nghệ blockchain và tiền điện tử để củng cố vị thế của đồng USD và đẩy mạnh sự phát triển trong lĩnh vực công nghệ tài chính (fintech) tại Mỹ.

Quan điểm này của chính quyền Trump đã thu hút sự quan tâm đáng kể từ các chuyên gia và công chúng. Về cơ bản, tiền điện tử được kỳ vọng sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc duy trì sự thống trị của đồng USD trên thị trường tài chính toàn cầu. Bên cạnh đó, chính quyền cũng hy vọng rằng sự phát triển của lĩnh vực tiền điện tử sẽ mang lại những cơ hội mới cho các doanh nghiệp và người dân Mỹ, thúc đẩy sự đổi mới và tăng trưởng kinh tế.

Tuy nhiên, bất chấp những tiềm năng tích cực, các chuyên gia cũng chỉ ra rằng còn nhiều thách thức và câu hỏi chưa được giải đáp liên quan đến việc quản lý và giám sát thị trường tiền điện tử. Một trong những vấn đề quan trọng nhất là việc thiết lập một khung pháp lý và quy định rõ ràng để quản lý hoạt động của thị trường tiền điện tử, nhằm đảm bảo an toàn, bảo mật và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.

Các chuyên gia cũng bày tỏ quan ngại về rủi ro hệ thống liên quan đến tiền điện tử, bao gồm khả năng bị sử dụng cho các hoạt động như rửa tiền và tài trợ khủng bố. Những rủi ro này làm nổi bật sự cần thiết của việc quản lý và giám sát thị trường tiền điện tử một cách hiệu quả để bảo vệ hệ thống tài chính và đảm bảo sự ổn định của thị trường.

Để đạt được mục tiêu chiến lược này, chính quyền Trump và các cơ quan liên quan cần phải thực hiện một cách tiếp cận toàn diện và cân nhắc, bao gồm việc tham vấn với các chuyên gia, doanh nghiệp và các bên liên quan khác. Qua đó, họ có thể xây dựng một chiến lược phát triển tiền điện tử bền vững, an toàn và phù hợp với lợi ích quốc gia, đồng thời duy trì sự cạnh tranh và đổi mới trong lĩnh vực fintech.

Hiện tại, việc theo dõi sự phát triển của thị trường tiền điện tử và cách chính quyền Trump điều chỉnh lĩnh vực này là rất quan trọng. Với sự hỗ trợ của công nghệ blockchain và tiền điện tử, Mỹ có thể tiếp tục giữ vững vị thế tài chính và công nghệ trên thế giới, cũng như tạo ra những cơ hội kinh tế mới cho người dân và doanh nghiệp.

Một điều quan trọng khác cần lưu ý là vai trò của tiền điện tử trong việc định hình lại tương lai của hệ thống tài chính và thương mại toàn cầu. Khi công nghệ tiếp tục phát triển và thay đổi, các quốc gia và tổ chức tài chính sẽ phải thích nghi và tìm cách tận dụng những cơ hội mới này một cách hiệu quả.

Nhìn chung, tiếp cận một cách thận trọng và có tính chiến lược đối với sự phát triển của tiền điện tử sẽ giúp Mỹ đẩy mạnh vị thế của mình trong lĩnh vực fintech và công nghệ tài chính toàn cầu.

Institut Milken vừa chào đón các thành viên mới vào Hội đồng Tư vấn FinTech của mình, bao gồm Hedera, Plaid Inc., Early Warning Systems, Paradigm và Hệ thống Hưu trí Đô thị Texas. Sự kiện này đánh dấu một bước tiến quan trọng trong nỗ lực của Viện để thúc đẩy sự đổi mới và phát triển trong lĩnh vực công nghệ tài chính. Viện Milken cũng đã tham gia vào một cuộc họp quan trọng trên Đồi Capitol với các sáng lập viên của Hedera, tập trung vào tiềm năng của công nghệ chuỗi khối phân tán và các ứng dụng trong khu vực công.

Trong cuộc họp hội đồng gần đây nhất của Viện Milken, hai diễn giả khách mời đã chia sẻ những thông tin chi tiết quan trọng về tình hình hiện tại của FinTech. Isaac Stone Fish, Giám đốc điều hành của Strategy Risks, đã thảo luận về các rủi ro địa chính trị và thị trường phát sinh từ sự tiếp xúc của FinTech với Trung Quốc. Trong khi đó, Barbara Iyayi, Giám đốc điều hành của Liquid Credit, đã nói về vai trò của stablecoin như là nhà cung cấp thanh khoản trong tài chính thương mại xuyên biên giới và cách chúng được định vị cho cơ sở hạ tầng cấp độ tổ chức.

Một công ty quản lý kho bạc tài sản kỹ thuật số đang quản lý một phần kho bạc của công ty bằng cách sử dụng tài sản kỹ thuật số như Bitcoin hoặc Ethereum. Chiến lược này đã được xây dựng dựa trên mô hình của MicroStrategy, cho phép các công ty phân bổ vốn vào tài sản bản địa blockchain như là dự trữ dài hạn. Một số công ty mới tham gia vào lĩnh vực này bao gồm ReserveOne và SharpLink Gaming, Inc., những công ty đang xây dựng các chiến lược dự trữ và kho bạc dựa trên công nghệ blockchain.

Đồng sáng lập Ethereum, Joseph Lubin, đã mô tả chiến lược của công ty mình trên CNBC’s Squawk Box như là một cơ chế để hấp thụ nguồn cung Ether nhàn rỗi và củng cố sự phát triển cơ sở hạ tầng của mạng. Một công ty khác, BitMine Immersion Technologies, đang dẫn đầu một chiến lược mua Ether trị giá 250 triệu đô la, được thiết kế để phản ánh mô hình tiếp xúc vốn cổ phần công khai được thiết lập bởi MicroStrategy.

Robinhood vừa ra mắt các biểu diễn token hóa của OpenAI và SpaceX cho người dùng tại Liên minh châu Âu. Token hóa là quá trình chuyển đổi quyền sở hữu của tài sản thực tế thành token kỹ thuật số có thể được giao dịch trên blockchain. Cách tiếp cận này có thể giảm thiểu các rào cản, như kích thước đầu tư tối thiểu, rào cản tiếp cận địa lý và giờ giao dịch hạn chế, trong khi cho phép sở hữu từng phần và thanh toán thời gian thực.

OpenAI đã lên tiếng về vấn đề này, cho biết những token OpenAI không phải là cổ phiếu của OpenAI và không được công ty này chấp thuận. Ủy ban châu Âu đã bày tỏ quan ngại về bảo vệ nhà đầu tư, tính minh bạch và liệu các công cụ này có tuân thủ các yêu cầu của MiFID II hay không.

Các công ty khác, chẳng hạn như Securitize, đang giải quyết vấn đề token hóa từ góc độ của người phát hành, cung cấp các chứng khoán token hóa hoàn toàn tuân thủ đại diện cho các vị trí cổ phiếu trực tiếp. Viện Milken đã phát hành một tuyên bố ủng hộ các dự luật liên quan đến tài sản kỹ thuật số, bao gồm Đạo luật CLARITY, Đạo luật GENIUS và Đạo luật Chống giám sát CBDC.

Giải thưởng Milken-Motsepe về Trí tuệ nhân tạo và Sản xuất đang trao giải thưởng 2 triệu đô la cho các công ty Series A+ ở Châu Phi tận dụng AI và công nghệ mới nổi để cách mạng hóa chuỗi giá trị sản xuất. Viện Milken đang tích cực thúc đẩy sự đổi mới và phát triển trong lĩnh vực sản xuất và tài chính.