Các ngân hàng truyền thống đã rót hơn 100 tỷ USD vào công nghệ blockchain từ năm 2020 đến 2024, theo một báo cáo gần đây được hỗ trợ bởi Ripple, cho thấy sự quan tâm ngày càng tăng đối với tài sản kỹ thuật số. Báo cáo có tựa đề ‘Ngân hàng hóa tài sản kỹ thuật số’, là kết quả của nghiên cứu chung giữa Ripple, CB Insights và Trung tâm Công nghệ Blockchain Anh quốc (UK CBT), phân tích hơn 10.000 thỏa thuận blockchain và khảo sát hơn 1.800 lãnh đạo tài chính toàn cầu.

Kết quả cho thấy các ngân hàng lớn đang tăng cường đầu tư vào các lĩnh vực lưu trữ, mã hóa và cơ sở hạ tầng thanh toán – bất chấp sự không chắc chắn về quy định và sự biến động của thị trường. Từ năm 2020 đến 2024, các tổ chức tài chính truyền thống đã tham gia vào 345 thỏa thuận blockchain trên toàn cầu, theo báo cáo. Cơ sở hạ tầng liên quan đến thanh toán chiếm phần lớn, tiếp theo là lưu trữ tiền điện tử, mã hóa và trao đổi ngoại tệ trên chuỗi.

Khoảng 25% đầu tư tập trung vào các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng hỗ trợ blockchain và rails phát hành tài sản. Hơn 90% các giám đốc tài chính được Ripple khảo sát tin rằng blockchain và tài sản kỹ thuật số sẽ có tác động ‘đáng kể’ hoặc ‘lớn lao’ đối với tài chính vào năm 2028. Trong số các ngân hàng được khảo sát, 65% cho biết họ đang tích cực khám phá lưu trữ tài sản kỹ thuật số, với hơn một nửa trích dẫn stablecoins và tài sản thực tế mã hóa là ưu tiên hàng đầu.

Các ví dụ được đưa ra bao gồm nền tảng vàng mã hóa của HSBC, công cụ thanh toán blockchain GS DAP của Goldman Sachs và công việc của SBI về tiền tệ kỹ thuật số chống lượng tử. Tuy nhiên, hầu hết các đối tượng được khảo sát cho biết tài sản kỹ thuật số面向 người tiêu dùng không phải là trọng tâm ngay lập tức – ít hơn 20% ngân hàng báo cáo cung cấp giao dịch tiền điện tử hoặc ví bán lẻ.

Báo cáo mô tả sự thay đổi này là cơ sở hạ tầng nhiều hơn là đầu cơ. Các tổ chức đang đầu tư vào blockchain để hiện đại hóa thanh toán xuyên biên giới, hợp lý hóa quản lý bảng cân đối kế toán và giảm sự phụ thuộc vào các rails cũ. Ripple, nhà cung cấp giải pháp blockchain cấp doanh nghiệp cho các ngân hàng, định vị các phát hiện này là bằng chứng cho thấy ‘token hóa tài sản thực tế đang bước vào giai đoạn thực hiện’.

Ngay cả khi sự rõ ràng về quy định còn chậm trong nhiều khu vực, hơn hai phần ba các ngân hàng được khảo sát cho biết họ dự kiến sẽ triển khai một sáng kiến tài sản kỹ thuật số trong ba năm tới. Những nỗ lực này có thể bao gồm từ việc thử nghiệm trái phiếu mã hóa đến xây dựng các lớp thanh toán liên kết với các ngân hàng trung ương (CBDC) và stablecoins tư nhân.

Bất chấp các trở ngại gần đây trên thị trường tiền điện tử, báo cáo của Ripple cho rằng việc hình thành vốn đang tăng tốc, không phải rút lui. Báo cáo lưu ý rằng đầu tư blockchain từ tài chính truyền thống đã đạt mức cao nhất sau FTX trong quý 1 năm 2024 và các thị trường mới nổi – bao gồm UAE, Ấn Độ và Singapore – đang thúc đẩy việc áp dụng nhanh hơn Mỹ và châu Âu.

Đối với các công ty blockchain và nhà cung cấp cơ sở hạ tầng, thông điệp rất rõ ràng: làn sóng áp dụng của tổ chức tiếp theo sẽ không dựa vào chu kỳ cường điệu hoặc sốt bán lẻ, mà dựa vào việc chuyển đổi một cách lặng lẽ các đường ống của tài chính toàn cầu.

Một trong những công ty quản lý tài sản hàng đầu thế giới, với tổng giá trị tài sản quản lý lên đến 785 tỷ USD, vừa thông báo về một thỏa thuận hợp tác đổi mới với Securitize Inc. Thông qua sự hợp tác này, công ty đang cung cấp cho các nhà đầu tư tiền điện tử quyền truy cập dựa trên công nghệ blockchain vào một trong những chiến lược tín dụng tư nhân của mình. Đây được xem là một bước tiến đáng chú ý trong việc tích hợp công nghệ blockchain vào các sản phẩm tài chính truyền thống.

Thỏa thuận hợp tác này đánh dấu một cột mốc quan trọng trong việc mở rộng ứng dụng công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính. Công ty quản lý tài sản với quy mô khổng lồ này đang tận dụng công nghệ để cung cấp cho các nhà đầu tư tiền điện tử cơ hội tiếp cận vào chiến lược tín dụng tư nhân, vốn trước đây thường không khả thi đối với nhóm nhà đầu tư này. Sự kết hợp giữa tài chính truyền thống và công nghệ blockchain hứa hẹn mang lại những cơ hội mới và tiềm năng tăng trưởng cho cả hai bên.

Đặc biệt, chiến lược tín dụng tư nhân được cung cấp thông qua hợp tác này đã thu hút sự quan tâm đáng kể từ các nhà đầu tư. Kể từ khi ra mắt vào tháng 1, chương trình đã huy động được hơn 100 triệu USD. Điều này cho thấy sự quan tâm ngày càng tăng đối với các sản phẩm tài chính kết hợp công nghệ blockchain và tiềm năng của chiến lược tín dụng tư nhân trong việc thu hút vốn từ các nhà đầu tư tiền điện tử.

Thông qua việc cung cấp quyền truy cập dựa trên blockchain, công ty quản lý tài sản này không chỉ mở rộng cơ hội đầu tư cho các nhà đầu tư tiền điện tử mà còn tạo điều kiện cho việc quản lý và vận hành tài sản một cách minh bạch và hiệu quả hơn. Công nghệ blockchain giúp tăng cường tính bảo mật, giảm thiểu rủi ro và nâng cao trải nghiệm người dùng trong quá trình đầu tư.

Securitize Inc., đối tác trong thỏa thuận hợp tác này, là một công ty công nghệ blockchain chuyên về việc cung cấp các giải pháp token hóa cho các tài sản truyền thống. Sự hợp tác với công ty quản lý tài sản hàng đầu thế giới này là một bước tiến quan trọng trong việc hiện thực hóa tiềm năng của công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính.

Nhìn chung, thỏa thuận hợp tác giữa công ty quản lý tài sản và Securitize Inc. không chỉ mang lại cơ hội đầu tư mới cho các nhà đầu tư tiền điện tử mà còn thể hiện cam kết của các bên trong việc tận dụng công nghệ để đổi mới và nâng cao hiệu quả trong lĩnh vực tài chính. Sự phát triển này có thể đóng vai trò tiền phong trong việc định hình tương lai của các sản phẩm tài chính và dịch vụ đầu tư trong kỷ nguyên số.