Trên toàn cầu, việc quản lý và kiểm soát hoạt động của các máy ATM Bitcoin đang trở thành một vấn đề quan trọng đối với các quốc gia do lo ngại về rủi ro tội phạm và rửa tiền. Mới đây, New Zealand đã chính thức ban hành lệnh cấm đối với các máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc, tham gia vào hàng ngũ các quốc gia như Anh và Singapore trong việc siết chặt quản lý.
Các máy ATM Bitcoin cho phép người dùng dễ dàng chuyển đổi tiền mặt thành các tài sản kỹ thuật số như Bitcoin chỉ với các bước xác minh danh tính đơn giản. Tuy nhiên, sự tiện lợi này cũng tạo điều kiện cho các hoạt động tội phạm có tổ chức lợi dụng để rửa tiền và thực hiện các hoạt động bất hợp pháp khác.
Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, Nicole McKee, đã chỉ ra rằng những chiếc máy này đã trở thành công cụ cho hoạt động tội phạm có tổ chức. Bà McKee dẫn chứng về một số trường hợp điển hình, bao gồm một người đàn ông ngoại quốc sử dụng tiền điện tử để mua hơn 100 kg ma túy đá và một trường hợp khác liên quan đến việc tẩu tán thành công 64 triệu USD tiền có dấu hiệu phạm pháp.
Không chỉ New Zealand, nhiều quốc gia khác cũng đã áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã cấm mô hình này do lo ngại về rửa tiền. Singapore cũng đã tạm dừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử để tăng cường kiểm soát tài sản kỹ thuật số.
Một số quốc gia khác, như Úc, lại có cách tiếp cận khác biệt. Thay vì cấm các máy ATM tiền số, Úc tập trung vào việc giúp mô hình này trở nên an toàn và minh bạch hơn. Vào tháng 6 vừa qua, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra loạt hướng dẫn nhằm yêu cầu các nhà điều hành ATM tiền điện tử tuân thủ các quy định về giới hạn gửi và rút tiền mặt, tăng cường các biện pháp xác minh danh tính người dùng và bắt buộc cảnh báo lừa đảo.
Trung Quốc là một quốc gia đã cấm hầu hết các giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả hoạt động của ATM tiền điện tử, với mục đích bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Tuy nhiên, Trung Quốc vẫn tiếp tục phát triển mô hình CBDC (tiền kỹ thuật số quốc gia).
Kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một phần quan trọng trong cuộc cải cách tài chính của các quốc gia nhằm thực hiện các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Việc tìm kiếm sự cân bằng giữa việc khuyến khích sự phát triển của công nghệ và đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính vẫn là một thách thức lớn đối với các nhà lập pháp trên toàn thế giới.